Лучший онлайн-брокер по комиссиям

Большая часть маркетинга онлайн-брокерских фирм, как правило, фокусируется на комиссионных — и не без оснований. Учитывая, что большинство из них взимает где-то от 5 до 10 долларов за сделку, это огромная экономия от 80 до 150 долларов за сделку, которую брокеры с полным спектром услуг когда-то взимали со своих клиентов.

К сожалению, рекламируемые сборы не всегда отражают всю картину, поскольку они могут исключать дополнительные расходы, которые могут возникнуть при торговле. Например, многие недорогие фирмы взимают комиссию ECN (сеть электронной связи) в размере от 5 до 40 долларов за сделку на 100 акций. Кроме того, существуют комиссии платформы за расширенные данные котировок, которые могут принести инвесторам дополнительные 30 долларов в месяц.

Чтобы получить более четкое представление о комиссиях, мы проанализировали более 13 000 отдельных сделок с использованием 10 различных профилей инвесторов. Эти профили были разделены на пять уровней активов счета и пять уровней ежемесячной частоты торговли. Мы сравнили комиссии за сделки с акциями, опционами и ETF, а также изучили процентные ставки по счетам и общие комиссии по счетам.

Конечно, важно понимать, что самая низкая не всегда лучше, когда речь идет о сборах. Вам также следует подумать о том, что вы получаете за свои деньги. Даже если вы консервативный или пассивный инвестор, заплатив несколько дополнительных долларов (или пенсов, в зависимости от обстоятельств) за сделку, услуга включает в себя доступ к бесплатным инструментам и ресурсам, таким как неограниченные котировки и глубина данных. Даже при цене 10 долларов средняя сделка с 500 акциями банка может быть на сотни долларов дешевле, чем с консультантом с полным спектром услуг, поэтому важно взвесить свои «дополнительные услуги».

1. Интернет-брокер Desjardins

Победитель категории Дежарден не только входит в пятерку лучших по комиссиям, процентным ставкам и комиссиям во всех рассмотренных нами областях, но также может похвастаться лучшей структурой средней комиссии за опционы по 10 профилям инвесторов: 6,95 доллара США + 1,25 доллара США за контракт. Эта база в 6,95 доллара также применима к сделкам с акциями и ETF, но для более активных инвесторов может быть всего 0,75 доллара.

2. Прямое брокерское обслуживание Национального банка

Оставаясь с фирмами из Квебека, National Bank занимает второе место в этой категории благодаря своей агрессивной структуре комиссионных сборов по ETF: нулевые комиссии по всем ордерам на покупку и продажу ETF как в Канаде, так и в США. (Другие онлайн-брокеры либо взимают комиссию с продаж ETF, либо имеют ограниченное количество неактивных ETF на выбор.) Национальный банк также предлагает конкурентоспособные комиссии по акциям, процентные ставки и комиссию за счет, но это менее экономично для трейдеров опционов.

Лучший онлайн-брокер для удобства пользователей

Пользовательский опыт, также называемый UX, охватывает широкий спектр факторов, которые влияют на то, как инвесторы чувствуют себя при использовании брокерских онлайн-услуг. Это включает в себя дизайн веб-сайта / приложения, функции настройки, управление учетной записью, навигацию, уведомления и размещение торговых ордеров.

Мы обнаружили, что независимые фирмы, которые обладают большей автономией в создании и проектировании своих сайтов, обычно являются лидерами в области UX. С другой стороны, фирмы, принадлежащие банкам, склонны упускать из виду тот факт, что оплата счета и размещение сделки — это совершенно разные процессы. Более того, их новейшие разработки кажутся менее интуитивно понятными и в большей степени направлены на стимулирование перекрестных продаж, а не на улучшение общего управления счетами, торгового опыта и образовательного контента для инвесторов DIY.

1. Qtrade Investor

Несмотря на более старый дизайн, Qtrade Investor является победителем в области UX, учитывая его объем данных, простоту поиска и использования информации, большой опыт торговли, удобные политики использования и исключительно хорошие инструменты управления счетами. Новейшим дополнением к платформе Qtrade Investor, заслуживающим упоминания, является линейка аналитики портфеля, Portfolio Score, Portfolio Simulator и Portfolio Creator.

2. Квестрейд

Questrade, занявший второе место в области UX, имеет интуитивно понятную онлайн-платформу с лучшими в отрасли функциями настройки и функциональности, поэтому инвесторы могут адаптировать свой опыт к своим личным предпочтениям. Он также является лидером в области транзакций, позволяя инвесторам легко покупать и торговать акциями, ETF и опционами.

Лучший онлайн-брокер для ETF

На протяжении десятилетий канадцы обращались к паевым инвестиционным фондам с целью диверсификации. Поскольку правила изменились, а комиссии стали более прозрачными, биржевые торговые фонды (ETF) стали предпочтительным выбором. Как и паевые инвестиционные фонды, ETF — это корзина инвестиций, но она отслеживает весь рынок, а не полагается на управляющих фондами в выборе активов, которые, по их мнению, будут работать хорошо. В результате плата за управление фондом (так называемый коэффициент расходов на управление или MER) для ETF намного ниже, чем для паевых инвестиционных фондов.

Теперь, когда ряд онлайн-брокеров предлагают бесплатные покупки и / или сделки с ETF, инвестирование в ETF стало еще более популярным. Самая трудная часть, конечно же, — это выбрать правильные ETF для ваших нужд, поскольку они варьируются от ETF с широким индексом, отслеживая рыночный индекс, такой как S&P 500; в новомодные ETF для работы на дому , которые объединяют активы, которые, как ожидается, включая потребительские товары, видеоигры, полупроводники, фармацевтику и биотехнологии . (Подробное руководство по выбору ETF можно найти в MoneySense ’s Лучшие ETF в Канаде на 2020 год .)

Для этого рейтинга категорий мы рассмотрели общий опыт инвестирования в ETF, включая доступность бесплатного продукта, исследования (например, скрининговые инструменты и рыночную информацию), которые могут помочь инвесторам в принятии решений, а также общие опыт размещения торговли.

1. Qtrade Investor

Qtrade Investor возглавляет категорию ETF в основном потому, что предоставляет инвесторам полный анализ рынка ETF, чтобы они могли принимать более обоснованные решения. Он также предлагает бесплатные покупки и продажи по списку из 100 ETF, но это, как правило, мало торгуемые ETF, а не самые популярные.

2. Прямое брокерское обслуживание Национального банка

С другой стороны, компания National Bank Direct Brokerage, занявшая второе место, более конкурентоспособна, чем Qtrade, с ее бесплатными предложениями: покупка и продажа всех североамериканских ETF без комиссии (с небольшими торговыми ограничениями, включая минимальную сумму 100 акций, размещение не по телефону и подписка на электронную отчетность). Недостатки, опять же в прямом отличие от Qtrade, — это его инструменты исследования и общий опыт торговли.

Лучший онлайн-брокер по рыночным данным

Нас часто спрашивают, почему мы так высоко ценим рыночные данные при оценке работы онлайн-брокеров. Ответ прост: для DIY-инвесторов все начинается с цитаты. Когда инвестор решает, что пришло время купить или продать ценные бумаги, его цена определяет торговый контракт.

Наша оценка учитывает общий опыт получения релевантной рыночной информации, которая включает глубину котировки, общую рыночную информацию, мнения аналитиков, вспомогательные диаграммы, отраслевые исследования, а также фундаментальный и технический анализ.

1. TD Direct Investing

Рыночные данные всегда были сильной стороной TD Direct Investing, еще в 1980-х годах, когда компания TD GreenLine проложила путь в канадской дисконтной брокерской индустрии. Сегодня инвестор может рассчитывать на превосходную глубину информации для котировок, графиков и технического анализа, исследований и ведущих в отрасли рыночных уведомлений или предупреждений. Доступность рыночных данных как для отдельных ценных бумаг, так и для общего анализа рынка делает TD нашим лучшим выбором в этой категории.

2. Qtrade Investor

Наш занявший второе место по рыночным данным, Qtrade Investor, предоставляет исключительную глубину котировок и фундаментальную информацию об акциях, а также эффективные интерактивные графики, технический анализ и исследования акций.

Лучший онлайн-брокер для мобильных устройств

Канадская дисконтная брокерская индустрия опоздала с мобильной стороной финансовых услуг и все еще отстает как от своих канадских банковских коллег, так и от дисконтных брокерских фирм к югу от границы.

При нынешней изощренности мобильных устройств инвесторы ожидают, что их телефоны будут такими же, как на настольных компьютерах или ноутбуках. Время, когда мобильные пользователи получали доступ к котировкам, основной информации об аккаунте и сделкам, прошли. У некоторых прогрессивных онлайн-брокеров есть почти полный опыт работы со счетом через мобильный телефон, предлагая все те же инструменты и аналитические инструменты, которые инвесторы найдут на своих компьютерах. Но в целом большинство канадских фирм далеки от этого уровня.

1. Квестрейд

Полная интеграция онлайн и мобильных платформ делает Questrade нашим лучшим выбором в категории мобильных приложений. Эта интеграция с платформой делает сервис таким же надежным на смартфоне, как и на настольном компьютере, предоставляя инструменты и возможности для транзакций, учетных записей и рыночных данных, которые отсутствуют в мобильных предложениях большинства компаний.

2. BMO InvestorLine

Несмотря на более старый и иногда проблемный дизайн, BMO InvestorLine занимает второе место в рейтинге мобильных приложений, что, возможно, говорит о недостатках отрасли в этой области в целом. BMO InvestorLine была одной из первых компаний, предлагающих мобильные возможности, и продолжает оставаться лидером, особенно когда речь идет о надежных счетах и ​​рыночных данных через мобильные устройства.

Лучший онлайн-брокер для первых впечатлений

Как говорится, «у тебя никогда не будет второго шанса произвести первое впечатление». То же самое верно и для онлайн-брокеров, которые надеются привлечь новый бизнес, когда инвесторы впервые посещают их сайты.

Но насколько четко и точно фирма изображает себя на своем общедоступном веб-сайте, пытаясь продать вам свои достоинства? Вот что измеряет эта категория.

Мы ищем информативные общедоступные сайты, которые полностью объясняют: что может ожидать инвестор, если он станет клиентом, предоставляют ли они бесплатную информацию о рынках, каковы комиссии за различные уровни торговли и, что наиболее важно, как процесс открытия новых счетов работает. Можно было бы подумать, что у каждой фирмы одно и то же послание, но лишь горстка фирм действительно преуспела в обеспечении ясности и прозрачности этого важного начального опыта.

1. Квестрейд

Потенциальные клиенты, посетившие сайт Questrade, уйдут с полным пониманием обещанного обслуживания, что сделает его победителем в категории. Информация об аккаунте и ценах ясна и удобна для навигации, процесс открытия счета является простым и полностью цифровым (рукописные подписи не требуются), а для неклиентов есть бесплатные ресурсы, включая учебные аккаунты. Главный недостаток Questrade — отсутствие рыночной информации.

2. (Связь) TD Direct Investing и Direct Brokerage Национального банка

Иногда гонка слишком близка, чтобы ее назвать. И TD Direct Investing, и National Bank Direct Brokerage проделали огромную работу по интеграции предложения дисконтной брокерской фирмы в информационный сайт банка, поэтому они заняли второе место в категории начального впечатления. К сожалению,

Процесс открытия счета в Национальном банке можно было бы улучшить.

Лучший онлайн-брокер по обслуживанию клиентов

Если вы спросите меня, обслуживание клиентов является ключевым отличием компаний, и к нему нельзя относиться легкомысленно. В большинстве случаев онлайн-инвесторы ищут не личного общения, а скорее быстрые ответы как на общие, так и на вопросы безопасного обслуживания.

В нашем анализе мы сосредоточили внимание на среднем времени ответа компаний на запросы на обслуживание в течение 12 месяцев, закончившихся 31 мая 2020 г., на различных типах контактов и часах предоставления услуг, а также на уровнях обслуживания для трех -месячный период (с марта по май), чтобы предоставить вам лучшую картину.

1. Квестрейд

Повторяя результаты прошлого года, Questrade снова является нашим лучшим выбором для обслуживания клиентов. Он продемонстрировал свою приверженность клиентам, продемонстрировав постоянный опыт оперативного обслуживания (обычно менее четырех часов) даже во время кризиса . Кроме того, Questrade предлагает чат и переписку через социальные сети для инвесторов, которые предпочитают эти каналы.

2. Qtrade Investor

Занявший второе место Qtrade Investor почти сравнялся с Questrade и занял первое место в категории; Обе фирмы являются явными и бесспорными лидерами в сфере обслуживания клиентов в сфере дисконтных брокерских услуг. Вы можете рассчитывать на быстрый оборот от трех до пяти часов при переписке с Qtrade Investor по сравнению с 75-110 часами для банковских фирм, таких как BMO InvestorLine и Scotia iTRADE.