Главная

Если вы самостоятельный инвестор, вы уже знаете, что экономите кучу денег на гонорарах и комиссиях, взимаемых консультантами и инвестиционными компаниями. Ваше отношение к ответственности должно окупиться, если вы избегаете перечисленных ниже инвестиционных ошибок, которые могут стоить вам прибыли. Чтобы избежать такой участи, мы описали три наиболее распространенных ошибки, которые совершают самостоятельные инвесторы, и способы их исправить с помощью инструмента управления портфелем.

Ошибка №1: игнорирование ребалансировки

Допустим, вы создали портфель на своем брокерском счете с распределением активов в размере 70% акций и 30% активов с фиксированным доходом, что соответствует вашей устойчивости к риску и инвестиционным целям.

Очевидно, что эти распределения будут «дрейфовать» с течением времени по мере того, как рынки поднимаются или падают. Если акции стремительно растут и действительно увеличиваются в цене, они могут в конечном итоге стоить 75% или 80% вашего портфеля — больший риск, чем вы предполагали. Точно так же, если облигационный компонент вашего портфеля растет в цене быстрее, чем ваши акции, ваш портфель может стать слишком консервативным.

Чтобы придерживаться желаемого уровня допустимости риска, вам необходимо регулярно балансировать свой портфель, покупая или торгуя активами в правильных количествах, чтобы вернуться к исходному распределению. К сожалению, именно здесь некоторые самостоятельные инвесторы терпят неудачу.

Многие из них слишком заняты, чтобы постоянно отслеживать, насколько сильно их портфель отклонился от курса, затем производить необходимые вычисления, чтобы выяснить, сколько единиц каждой инвестиции нужно купить или продать, и, наконец, войти в свой брокерский счет и совершать каждую сделку индивидуально. Или они могут просто забыть, что намеревались проводить ребалансировку ежеквартально, ежегодно или через какой-то другой интервал.

Если это похоже на вас, есть бесплатный инструмент управления портфелем под названием Passiv *, который работает с вашей брокерской учетной записью Questrade, чтобы помочь вам автоматизировать некоторые из этих трудоемких задач, самостоятельные инвестиционные задачи, такие как ребалансировка.

С помощью этого инструмента управления портфелем вы начинаете с установки целевого распределения, которое вы можете создать с нуля или импортировать свои текущие активы и при необходимости скорректировать. Затем Passiv наблюдает за вашей учетной записью и отправляет вам электронное письмо, когда ваше портфолио слишком далеко отклоняется от цели и требует вашего внимания. Он заботится обо всей математике, предлагая сделки, необходимые для поддержания вашего портфеля в соответствии с вашим планом. На этом этапе вы можете войти в свой брокерский счет для совершения сделок или, если вы приобретете элитное членство (99 долларов в год, но в настоящее время бесплатно для клиентов Questrade), вы можете легко совершать эти сделки в приложении.

Ошибка №2: Попытка определить время рынка

Когда фондовые рынки падают — как это было ранее в феврале 2020 года — некоторые инвесторы напуганы и хранят свои деньги наличными, ожидая, чтобы увидеть, продолжат ли рынки падать или начнут восстанавливаться. Проблема в том, что невозможно предсказать, когда начнется восстановление. Подождите слишком долго, и вы упустите значительную прибыль от инвестиций.

I-dizajn.com 2020.